A、应由监护人代理开立
B、自己凭有效证件直接办理
C、需要出具监护人的有效身份证件
D、需要出具本人（账户使用人）的居民身份证或户口簿
答案：ACD
解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
A、应由监护人代理开立
B、自己凭有效证件直接办理
C、需要出具监护人的有效身份证件
D、需要出具本人（账户使用人）的居民身份证或户口簿
答案：ACD
解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
解析：《支付结算办法》
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
解析：《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
A. 与出票人具有真实的委托付款关系
B. 具有支付汇票金额的可靠资金
C. 在银行开立存款账户
D. 与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系
解析：《支付结算办法》
A. 人民银行
B. 中国支付清算中心
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 公安机关
解析：41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银办发〔2016〕86号）
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 银行汇票的出票和付款，全国范围限于中国人民银行和各商业银行参加“全国联行往来”的银行机构办理
B. 跨系统银行签发的转账银行汇票的付款，应通过同城票据交换将银行汇票和解讫通知提交给同城的有关银行审核支付后抵用
C. 代理付款人不得受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票
D. 银行汇票的代理付款人是指代理跨系统签约银行审核支付汇票款项的银行
解析：《支付结算办法》
A. 非本行签发的超过提示付款期限
B. 背书不完整、不连续或已挂失止付
C. 欠缺必须记载事项
D. 汇票专用章不清
解析：《支付结算办法》
A. 责令金融机构停业整顿
B. 吊销金融机构经营许可证
C. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
D. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
解析：32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D. 记录相关纳税信用信息，并用于纳税信用评价
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
