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108.非经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1000元的罚款（）。

A、违反规定开立银行结算账户

B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

C、违反规定不及时变更银行结算账户

D、违反规定不及时撒销银行结算账户

答案：ABD

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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清算备付金账户严禁发生透支。因即时转账借记业务由省联社垫付资金的，参照（）同期罚息标准执行。

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根据不同交易类别设定监督比例，对高风险业务实施（）监督。

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271.非经营性的存款人，从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户，给予警告并处以（）元的罚款。

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2070.银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注（）字样。

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241.银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。

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银行卡清算机构协调成员机构，对标准类商户借记卡发卡行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础上实行9折优惠、封顶值维持不变

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支付机构可以采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

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1542.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指托管账户，是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，下列业务中属于托管账户的是（）。

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477.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）将会同公安机关约谈相关负责人，根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

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978.银行金融账户加总余额计算及非居民金融账户信息报送范围，是银行能够通过计算机系统中客户号等关键数据项识别的所有金融账户，包括退休金账户和社会保障类账户等。

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108.非经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1000元的罚款（）。

A、违反规定开立银行结算账户

B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

C、违反规定不及时变更银行结算账户

D、违反规定不及时撒销银行结算账户

答案：ABD

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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清算备付金账户严禁发生透支。因即时转账借记业务由省联社垫付资金的，参照（）同期罚息标准执行。

A. 贷款基准利率

B. 存款基准利率

C. 人民银行准备金存款

D. 公积金利率

解析：《清算备付金业务操作规程》

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根据不同交易类别设定监督比例，对高风险业务实施（）监督。

A. 75%

B. 80%

C. 90%

D. 100%

解析：江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第五条

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271.非经营性的存款人，从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户，给予警告并处以（）元的罚款。

A. 1000

B. 2000

C. 3000

D. 5000

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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2070.银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注（）字样。

A. “基本存款账户”

B. “基本存款账户编号”

C. “取消开户许可证核发”

D. “取消原基本存款账户核准号”

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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241.银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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银行卡清算机构协调成员机构，对标准类商户借记卡发卡行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础上实行9折优惠、封顶值维持不变

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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支付机构可以采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

A. 电话

B. 面对面

C. 视频

D. 语音

解析：《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）

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1542.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指托管账户，是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，下列业务中属于托管账户的是（）。

A. 活期存款和定期存款

B. 旅行支票

C. 带有预存功能的信用卡业务

D. 代理客户开展贵金属、国债业务

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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477.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）将会同公安机关约谈相关负责人，根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

A. 人民银行及其分支机构

B. 银保监局

C. 中国反洗钱监测中心

D. 中国支付清算协会

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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978.银行金融账户加总余额计算及非居民金融账户信息报送范围，是银行能够通过计算机系统中客户号等关键数据项识别的所有金融账户，包括退休金账户和社会保障类账户等。

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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