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69.持票人因承兑人或者付款人(),不能取得拒绝证明的,可以依法取得其他有关证明。

A、死亡

B、逃匿

C、因违法被责令终止业务活动

D、其他原因

答案:ABD

解析:《支付结算办法》

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238.自2019年6月1日起,银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,()应对持票人承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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973.大额支付系统运行工作日为(),运行时间()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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农商行应强化对辖内网点大额资金汇划业务的报备管理,自下而上建立资金汇划报备制度。单笔超()元(含)的大额资金汇划业务须在汇划前向省联社进行报备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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1570.对于存量账户,金融机构现有客户资料中没有()信息的,无需报送非居民账户信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0f20-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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507.下列有关银行汇票出票和付款的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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1051.下列有关机构职责的描述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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下列哪些账户无需开展尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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102.银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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535.下列情形,银行要承担行政责任的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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题目内容
(
多选题
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69.持票人因承兑人或者付款人(),不能取得拒绝证明的,可以依法取得其他有关证明。

A、死亡

B、逃匿

C、因违法被责令终止业务活动

D、其他原因

答案:ABD

解析:《支付结算办法》

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238.自2019年6月1日起,银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,()应对持票人承担责任。

A. 付款人

B. 收款人

C. 出票人

D. 背书人

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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973.大额支付系统运行工作日为(),运行时间()。

A. 7天 7×24

B. 7天 7×12

C. 5天 5×24

D. 国家法定工作日 由中国人民银行统一规定

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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农商行应强化对辖内网点大额资金汇划业务的报备管理,自下而上建立资金汇划报备制度。单笔超()元(含)的大额资金汇划业务须在汇划前向省联社进行报备。

A. 1千万

B. 2千万

C. 5千万

D. 1亿

解析:《省联社关于印发《江苏省农村商业银行系统清算备付金管理办法》的通知》

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1570.对于存量账户,金融机构现有客户资料中没有()信息的,无需报送非居民账户信息。

A. 居民国(地区)纳税人识别号

B. 现居地址

C. 出生日期

D. 出生地

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0f20-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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507.下列有关银行汇票出票和付款的表述,说法正确的是()。

A. 银行汇票的出票和付款,全国范围限于中国人民银行和各商业银行参加“全国联行往来”的银行机构办理

B. 跨系统银行签发的转账银行汇票的付款,应通过同城票据交换将银行汇票和解讫通知提交给同城的有关银行审核支付后抵用

C. 代理付款人不得受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票

D. 银行汇票的代理付款人是指代理跨系统签约银行审核支付汇票款项的银行

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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1051.下列有关机构职责的描述,说法正确的是()。

A. 人民银行各分支机构对个人银行账户履行监督管理职责

B. 银行业金融机构负责审核存款人开户资料的真实性、完整性和合规性

C. 存款人对其出具的开户申请资料的真实性负责

D. 人民银行各分支机构对银行业金融机构落实账户实名制工作进行指导、监督、检查

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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下列哪些账户无需开展尽职调查

A. 有限责任公司

B. 村委会

C. 社会团体

D. 注册验资账户

解析:《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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102.银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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535.下列情形,银行要承担行政责任的有()。

A. 故意压票、退票

B. 未按规定通过人民银行办理大额转汇

C. 签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款

D. 将支付结算的款项转入储蓄和信用卡账户

解析:《支付结算办法》

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