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1378.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，为（）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

A、该单位的财务专用章

B、该单位的合同专用章

C、该银行的汇票专用章

D、该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章

答案：C

解析：《支付结算办法》

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262.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易金额、笔数、类型、时间、频率和收款方、付款方等特征，完善可疑交易监测模型。

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办理久悬银行账户款项支取时，账户款项支取应经有权人审核授权，可以采取现金的方式。

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38.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向当地人民银行发布。

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对于企业资金交易规模与非柜面业务限额明显不匹配的，应及时进行（）调整，保证企业账户使用的便利性；对于可疑账户，应及时采取适当管控措施

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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

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30101三省一市汇票签发，柜面业务人员需要审核（）

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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

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Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

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实行总包代发制度的，（）以实名制管理信息为基础，按月考核农民工工作量并编制工资支付表、经农民工本人签字确认后，与农民工（）、（）等情况一并交总包单位，并协助总包单位做好农民工工资支付工作。

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773.下列情形属于票据无效的有（）。

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1378.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，为（）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

A、该单位的财务专用章

B、该单位的合同专用章

C、该银行的汇票专用章

D、该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章

答案：C

解析：《支付结算办法》

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262.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易金额、笔数、类型、时间、频率和收款方、付款方等特征，完善可疑交易监测模型。

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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办理久悬银行账户款项支取时，账户款项支取应经有权人审核授权，可以采取现金的方式。

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号）

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38.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向当地人民银行发布。

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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对于企业资金交易规模与非柜面业务限额明显不匹配的，应及时进行（）调整，保证企业账户使用的便利性；对于可疑账户，应及时采取适当管控措施

A. 定期

B. 不定期

C. 动态

D. 静态

解析：关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知

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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A. 3千元以上5千元以下

B. 3千元以上8千元以下

C. 5千元以上3万元以下

D. 1万元以上3万元以下

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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30101三省一市汇票签发，柜面业务人员需要审核（）

A. 核对客户有效身份证件并核查

B. 结算申请书上需勾选“汇票”选项；要素填写规范、正确，注明转让标志；印鉴齐全、核对相符

C. 大额交易执行热线查证、提前报备等制度

D. 现金汇票的收、付款人必须为单位

解析：江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程附表

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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》

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Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

A. 1、5

B. 1、10

C. 1、20

D. 5、20

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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实行总包代发制度的，（）以实名制管理信息为基础，按月考核农民工工作量并编制工资支付表、经农民工本人签字确认后，与农民工（）、（）等情况一并交总包单位，并协助总包单位做好农民工工资支付工作。

A. 监理单位

B. 分包单位

C. 考勤表

D. 当月工程进度

解析：通银保监转〔2021〕77号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

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773.下列情形属于票据无效的有（）。

A. 出票人在票据上的签章不符合票据法规定

B. 背书人在票据上的签章不符合票据法规定

C. 更改收款人名称的票据

D. 更改票据日期的票据

解析：《支付结算办法》

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