113.申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交到（），申请人为单位的，应出具该单位的证明；申请人为个人的，应出具该本人的身份证件。

注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户办理付款业务可以不受时间限制。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

上级行对下级行要不定期检查，查库时要携带介绍信，履行查库手续。

柜员节假日休息、其他休假两天(含)以内，需交清现金、凭证。

营业中，运营主管需对现金柜员现金进行卡把复核并监督其将重要物品入箱（包）保管，同时双人落双锁；