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479.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询,银行应当在账户交易明细查询反馈报文中准确反馈有关信息,对应的报文类型编码为()

A、100301

B、100302

C、A00301

D、A00302

答案:B

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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458.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率,下列做法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体查询账号时,银行业金融机构应拒绝受理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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( )、( )不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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一次性发现反宣币1张至2张,每月向()汇总通报一次,遇特殊情况应及时通报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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各银行针对“一人多卡(含账户)、长期不动户开展行业风险排查清理,实现久悬银行卡数量显著下降。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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64.承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的,人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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1945.个人开立账户时,金融机构应当获取(),识别账户持有人是否为非居民个人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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银行卡差错按交易类型分为()业务差错、()业务差错、()业务差错等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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71.银行本票的付款地为()所在地。
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单选题
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479.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询,银行应当在账户交易明细查询反馈报文中准确反馈有关信息,对应的报文类型编码为()

A、100301

B、100302

C、A00301

D、A00302

答案:B

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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458.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率,下列做法正确的是()

A. 对于具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当每季独立开展至少一次现场巡检

B. 对于具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检

C. 对于不具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测

D. 对于网络特约商户,收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体查询账号时,银行业金融机构应拒绝受理

解析:35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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( )、( )不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务。

A. 银行

B. 第三方中介机构

C. 非银行支付机构

D. 企业法人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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一次性发现反宣币1张至2张,每月向()汇总通报一次,遇特殊情况应及时通报。

A. 当地公安局

B. 当地人民银行

C. 总行

D. 公安国保部门

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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各银行针对“一人多卡(含账户)、长期不动户开展行业风险排查清理,实现久悬银行卡数量显著下降。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退。

A. 3日

B. 5日

C. 10日

D. 15日

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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64.承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的,人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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1945.个人开立账户时,金融机构应当获取(),识别账户持有人是否为非居民个人。

A. 由账户持有人提交的居民身份证

B. 由账户持有人签署的税收居民身份声明文件

C. 由账户持有人提交的收入证明

D. 由账户持有人留存的现居地址

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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银行卡差错按交易类型分为()业务差错、()业务差错、()业务差错等。

A. 扣款类

B. 入账类

C. 转账类

D. 出账类

解析:《清算备付金业务操作规程》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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71.银行本票的付款地为()所在地。

A. 持票人

B. 承兑人

C. 出票人

D. 付款人

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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