A、银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易
B、对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况
C、经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告
D、涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
答案：C
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A、银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易
B、对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况
C、经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告
D、涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
答案：C
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 依法追究刑事责任
B. 依照国家有关规定给予行政处罚
C. 给予处分
D. 依法承担民事责任
解析：《支付结算办法》
A. 法人
B. 经办行
C. 法人所在地人行
D. 经办行所在地人行
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 拒绝为存款人多头开立银行结算账户。
B. 明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。
C. 银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度。
D. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户可以通知单位办理销户手续。
解析：《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 是金融机构间融通资金的一种方式
B. 是付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为
C. 是金融机构向持票人融通资金的一种方式
D. 是中央银行的一种货币政策工具
解析：《支付结算办法》
解析：《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》
A. 无条件支付的承诺
B. 无条件支付的委托
C. 付款人名称
D. 收款人名称
解析：《支付结算办法》
解析：《清算备付金业务操作规程》
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
解析：关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知
