131.个人于（）前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

31.任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。

30.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构不得为入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。

29.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构不得为入网不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。

28.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当立即停止相关服务。

27.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

26.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，对超出约定限额和笔数的，可办理转账业务。

25.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过30万元的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。

24.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对于单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账。

23.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

22.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，对超出约定限额和笔数的，需通过网上转账。