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已纳入久悬银行账户管理的账户，以（）的方式，系统自动生成”待处理久悬加注任务”，账户管理岗应及时在系统中操作联动人民银行账户管理系统久悬加注，并发送短信提醒客户。

A、T+0

B、T+1

C、T+3

D、T+2

答案：B

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

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推行简易开户服务，解决（）和（）“开户难”问题。

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工资保证金使用后，施工总承包单位应当自使用之日起（）个工作日内将工资保证金补足。

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966.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求机构控制人提供有效声明文件。

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86.下列情形，不适用行为地法律的有（）。

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在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的，应及时向公安机关报案，同时报送()

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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制，加强单位银行结算账户管理风险监测，监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况，加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

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商业银行取消收取支票工本费、挂失费。

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1305.上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查，休眠账户是满足下列条件之一的账户（不包括年金合同）,这些条件包括（）。

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金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

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已纳入久悬银行账户管理的账户，以（）的方式，系统自动生成”待处理久悬加注任务”，账户管理岗应及时在系统中操作联动人民银行账户管理系统久悬加注，并发送短信提醒客户。

A、T+0

B、T+1

C、T+3

D、T+2

答案：B

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

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B. 流动就业群体

C. 小微企业

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工资保证金使用后，施工总承包单位应当自使用之日起（）个工作日内将工资保证金补足。

A. 5

B. 10

C. 7

D. 15

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966.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求机构控制人提供有效声明文件。

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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86.下列情形，不适用行为地法律的有（）。

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在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的，应及时向公安机关报案，同时报送()

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 大额和可疑交易报告

D. 甄别报告

解析：关于进一步加强银行卡业务反洗钱工作的通知

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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制，加强单位银行结算账户管理风险监测，监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况，加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A. 3千元以上5千元以下

B. 3千元以上8千元以下

C. 5千元以上3万元以下

D. 1万元以上3万元以下

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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商业银行取消收取支票工本费、挂失费。

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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1305.上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查，休眠账户是满足下列条件之一的账户（不包括年金合同）,这些条件包括（）。

A. 过去三个公历年度中，账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易

B. 过去三个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜

C. 过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜

D. 对于具有现金价值的保险合同，在过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

A. 每一名

B. 每一地区

C. 每一种职业

D. 每一类业务相关

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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