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至少( )对非企业银行结算账户开展一次账户年检。

A、每半年

B、每年

C、每季度

D、每月

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时,金融机构不得采取简化尽职调查措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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173.个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元的,银行应当进行大额交易提醒,个人确认后方可转账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2d18-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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476.自2019年6月1日起,()应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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1515.企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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88.保证人为背书人保证的,应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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现金管理中心组织全行现金业务检查,每年不少于2次对辖内营业网点、自助设备进行检查,并做好检查记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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155.以下应按照单位银行结算账户管理的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f7b0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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123.下列可以转入个人银行结算账户的款项有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f3c8-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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公安机关办理外国人犯罪案件,使用中华人民共和国通用的语言文字。犯罪嫌疑人不通晓我国语言文字的,公安机关应当为他翻译;犯罪嫌疑人通晓我国语言文字,不需要他人翻译的,可直接进行办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可在自收缴之日起()个工作日内,持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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题目内容
(
单选题
)
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金融支付考试题库

至少( )对非企业银行结算账户开展一次账户年检。

A、每半年

B、每年

C、每季度

D、每月

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时,金融机构不得采取简化尽职调查措施

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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173.个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元的,银行应当进行大额交易提醒,个人确认后方可转账。

A. 10

B. 30

C. 50

D. 100

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2d18-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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476.自2019年6月1日起,()应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

A. 收单机构和支付机构

B. 银行和清算机构

C. 银行和支付机构

D. 支付机构和清算机构

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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1515.企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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88.保证人为背书人保证的,应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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现金管理中心组织全行现金业务检查,每年不少于2次对辖内营业网点、自助设备进行检查,并做好检查记录。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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155.以下应按照单位银行结算账户管理的有()。

A. 以单位名称开立的

B. 凭营业执照以字号开立的

C. 凭营业执照以经营者姓名开立的

D. 凭身份证件以自然人名称开立的

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f7b0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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123.下列可以转入个人银行结算账户的款项有()

A. 稿费、演出费等劳务收入

B. 个人债权或产权转让收益

C. 证券交易结算资金和期货交易保证金

D. 保险理赔、保费退还等款项

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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公安机关办理外国人犯罪案件,使用中华人民共和国通用的语言文字。犯罪嫌疑人不通晓我国语言文字的,公安机关应当为他翻译;犯罪嫌疑人通晓我国语言文字,不需要他人翻译的,可直接进行办理。

解析:36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

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持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可在自收缴之日起()个工作日内,持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 7

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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