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金融支付考试题库
2,571
单选题

根据客户身份识别制度,以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是( )。

A
在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B
采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C
对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别
D
在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施

答案解析

正确答案:C

解析:

《反洗钱法》第十六条、十九条
题目纠错
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单选题

250.中国支付清算协会负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理。任何单位及个人不得伪造、变造及私自印制开户登记证。

单选题

248.存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销该账户。

单选题

247.未获得工商行政管理部门核准登记的单位,在验资期满后,应向银行申请撤销注册验资临时存款账户,其账户资金应退还给原汇款人账户,出资人不得提取现金。

单选题

246.银行得知存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊销营业执照或因迁址需要变更开户银行的情况,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付。

单选题

245.存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。

单选题

244.银行应按规定与存款人核对账务。银行结算账户的存款人收到对账单或对账信息后,应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。

单选题

243.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。

单选题

239.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起5个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

单选题

238.注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

单选题

237.单位银行卡账户可以办理现金存取。

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