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中国人民保险新员工上岗资格考试
550
单选题

下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是( )。

A
可以杜绝洗钱行为
B
可以加强金融机构的自我约束和风险管理
C
可以提高金融机构的风险意识
D
可以防范洗钱风险

答案解析

正确答案:A

解析:

好的,我们来分析一下这道题。 ### 题目背景 题目要求选择一个关于建立反洗钱内部控制制度作用的错误描述。反洗钱内部控制制度是指金融机构为了防止和打击洗钱活动而制定的一系列内部管理措施和程序。 ### 选项分析 **A. 可以杜绝洗钱行为** - **解析**:这个选项是错误的。虽然建立反洗钱内部控制制度可以大大减少洗钱行为的发生,但不能完全杜绝。洗钱活动非常复杂,手段多样,即使有严格的内部控制制度,也难以做到100%杜绝。因此,这个选项是错误的。 **B. 可以加强金融机构的自我约束和风险管理** - **解析**:这个选项是正确的。反洗钱内部控制制度要求金融机构在日常运营中严格遵守相关法律法规,加强内部管理和监督,从而提高自我约束能力,降低风险。 **C. 可以提高金融机构的风险意识** - **解析**:这个选项也是正确的。通过建立和实施反洗钱内部控制制度,金融机构的员工会更加重视洗钱风险,增强风险意识,从而更好地应对潜在的洗钱威胁。 **D. 可以防范洗钱风险** - **解析**:这个选项同样是正确的。反洗钱内部控制制度的核心目的之一就是防范洗钱风险,通过一系列的措施和程序,识别、评估和控制洗钱风险。 ### 为什么选A 综上所述,选项A“可以杜绝洗钱行为”是错误的,因为反洗钱内部控制制度虽然能有效减少洗钱行为,但无法完全杜绝。其他选项B、C、D都是正确的描述,符合反洗钱内部控制制度的实际作用。

相关知识点:

反洗钱内控作用,杜绝洗钱是错误

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