申报“三铁”单位的，近______年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件。

业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。

对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。

联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，柜面经理和授权人员可以依据联网核查和人脸识别结果处理业务。

我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。

客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。

柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。

对境外人士办理业务时，要加强对客户国籍等身份背景信息的持续识别，加强对账户交易频率、金额的持续监测。

代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时，无需对客户及代理人身份进行持续识别。

对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》，《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。

外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。