营业网点负责人应（ ）对本网点封存保管的柜面业务专用章以及营运主管使用保管的柜面业务专用章进行全面检查。

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

机构提交可疑交易报告，没有资金或资产价值大小的起点金额要求。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展客户身份识别、反洗钱名单监控、客户身份资料和交易记录保存工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。

对于洗钱高风险等级的客户，应采取加强客户身份识别措施；对于洗钱中高风险等级的客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定客户身份识别。

银行在为企业办理免于外汇局登记的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”。（ ）

结汇待支付账户内的人民币资金可用于转存定期或购买银行保本理财产品。（ ）

小王赴美国参加某专业竞赛并获得奖金2万美元，银行可以凭材料为小王办理这笔奖金的入账的，