使用流动性互助专项准备金的参与者应按期归还专项准备金，逾期未还的按日利率（ ）计算罚息

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易外币等值（ ）美元及以上的跨境款项划转,金融机构应当报告下列大额交易

客户通过境外银行卡所发生的的大额交易，由（ ）报告。

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应经（ ）的批准。

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。

金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（ ），应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下说法错误的是（ ）。

客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过（ ）小时。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的（ ）的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

福祥卡风险事件处置原则：预防为重原则、快速响应原则、（）、（）、（）、（）。