多选题
下列属于银(社)团贷款必须具备的条件的有( )。
A
借款人或其控股股东为法人行社重点客户,且信用评级在AA级(含)以上。
B
借款人或其主要股东是市级以上(含)农业产业化重点龙头企业或大型私营企业。
C
借款人目前生产经营正常,业绩良好,具有按期还本付息的能力。
D
借款人及其实际控制人等主要关联人资信良好,近三年无重大不良信用记录。
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
《湖南省农村信用社银(社)团管理办法》第八条:银(社)团贷款的借款人必须是法人行社的优良客户,并具备以下条件:(一)借款人或其控股股东为法人行社重点客户,且信用评级在AA级(含)以上;(二)借款人或其主要股东是市级以上(含)农业产业化重点龙头企业或大型私营企业;……(四)借款人目前生产经营正常,业绩良好,具有按期还本付息的能力;(五)借款人及其实际控制人等主要关联人资信良好,近三年无重大不良信用记录;……
相关题目
单选题
案件风险事件自报送之日起超过( )年仍不能确认为案件的,应予以撤销。
单选题
事发农商银行在知悉或应当知悉案件风险事件后,应于( )个工作日内将《案件风险事件报告》报送所属办事处。
单选题
对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后( )小时内报送案件确认报告。
单选题
农商银行承担案件管理的( )责任,办事处承担属地管理责任,省联社承担案件管理统筹抓总责任。
单选题
案发农商银行在知悉或应当知悉案件发生后,应于( )个工作日内将《案件确认报告》报送所属办事处。
单选题
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的,应当重新识别客户身份。
单选题
《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2006〕第1号,适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构()
单选题
《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括()
单选题
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构,
应当履行哪些反洗钱义务()
单选题
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
