银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以( )为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据( )采取相应的控制措施，并在( )的基础上适时调整。

根据个人信贷期限不同，个人贷款可分为（）。

个人贷款借款人的基本条件是（）。

境内个人购汇可用于（）。

在坚持审慎的风险监管同时，通过严格的行为监管，建立和维护消费者对银行业的信心和信任，以实现银行业整体（ ）。

个人对征信的异议处理结果仍然有异议的，可以采取的处理方法有( )。

属于个人征信系统所搜集的个人信用信息的有( )。

客户出现如下任一情形时，各级机构应及时终止业务关系（ ）

各级机构应当保存的客户身份资料包括（ ）

以下哪些资金不得被冻结与扣划（ ）

办理协助扣划业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书包括（ ）