金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

为进一步加强制裁合规风险管控，规范跨境交易类对公客户尽职调查工作标准和流程，根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》、《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》、《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》等行内规章制度，制定《跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》。

总行、一级分行、境外机构和子公司可通过设立专用邮箱、电话等方式，鼓励本机构员工在发现洗钱或制裁风险隐患、行为时，及时向（）反洗钱主管部门报告。

当反洗钱及制裁合规问题涉及多个部门，且无法通过正常途径解决时，反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱官（如有）有权向本机构主要负责人升级报告或提请召开相关委员会解决。

总行全球反洗钱中心应将 MIS 季度报告报送至（）

MIS报告分为（）报告。

全行反洗钱及制裁合规（）人员，上岗前应接受反洗钱及制裁合规专门培训，任职期内应（）参加反洗钱及制裁合规培训。

集团各机构应制定有效的反洗钱及制裁合规人员继任计划，加强合规人员队伍建设，保持合规人员稳定性。

境外机构反洗钱及制裁合规人员数量，由境外机构根据业务需要与本机构人力资源部、全球反洗钱中心共同协商确定。

二级分行、一级支行可根据工作需要，在合规部门或指定部门，设置反洗钱及制裁合规岗位，配备专职人员，专职人员不得少于 2 人。

一级分行（）任职前，应经过总行全球反洗钱中心的专业测试。