严格外部服务机构管理是加快客户尽职调查、反洗钱异常交易监控、制裁名单筛查及监测、监管发现问题整改跟踪等各类合规管理信息系统的建设和应用，根据业务发展需要和监管要求持续优化升级相关系统，提高对系统、模型验证的及时性和有效性，提升系统控制能力。

()应按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的要求，结合总行客户部门对客户风险重新评估意见，指导分行调整风险核查客户的洗钱和恐怖融资风险等级，并适度提高风险客户交易监测的频率和强度。

各部门应建立核查工作台账，对相关资料专夹保管，自核查工作完成之日起至少留存 ()年。

总行反洗钱主管部门基于()数据信息，开展数据分析。需进一步补充信息的，填写《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险工作表》，按照被核查客户的类型将核查任务分解至相应客户部门。

《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》中，()负责按照总行运营管理部门或一级分行反洗钱主管部门要求，组织开展辖属机构的业务核查，提供客户开户资料、业务凭证等相关资料、信息，采取相关的风险管控措施，并对后续管控处理情况进行跟进和检查等。

《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》的通知 （农银规章〔2018〕1 号发布自（）起施行。

《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》适用于中国农业银行境外各级机构。

总分行客户部门和业务部门应根据风险核查客户的洗钱和恐怖融资风险等级情况，采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等管控措施，特别是客户通过柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

总分行信用管理部应指导客户部门监控相关客户信贷业务的风险，加强对风险核查客户的授信、用信管理，适度提高审批层级，对已发放贷款不得提前收回。

监管机构有明确要求暂不对风险核查对象采取后续管控措施的，总分行各部门应严格执行保密相关规定，加强对风险核查对象的关注，不能擅自采取后续管控措施。

总分行各部门应按照监管机构洗钱及制裁风险提示和我行相关反洗钱管理要求，对客户及相关交易对手不予采取后续控制措施