营业机构和专门受理部门不得冻结经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的（ ）等有价凭证、资产和资金。

高风险客户不需要更严格的尽职调查措施验证其身份。

应根据客户（）客户需要的金融产品或服务的风险状况来确定需要收集的信息。

银行应建立完整成体系的流程，识别和验证客户及其代理人、实际受益人的身份。

如果法律允许，对低风险客户，可采取简化的尽职调查措施。

内部审计应该评估IT系统，确保其适当性，并能够被__和__道防线有效使用。

首席反洗钱/反恐融资官承担____职责。

新员工入职后可以不接受反洗钱/反恐融资政策和程序。

业务条线是识别、评估和控制业务风险的第___道防线。

洗钱/恐怖融资风险评估信息应以（0的方式传递给董事会，作为董事会决策依据。

洗钱/恐怖融资风险管理的空白和不足之处使银行面临严重风险，尤其是（）风险。