营业机构和专门受理部门不得冻结金融机构质押给中国人民银行的（）

银行不能为__、__客户开立账户，不得与其保持业务关系。

高风险客户不需要更严格的尽职调查措施验证其身份。

应根据客户（）客户需要的金融产品或服务的风险状况来确定需要收集的信息。

银行应建立完整成体系的流程，识别和验证客户及其代理人、实际受益人的身份。

如果法律允许，对低风险客户，可采取简化的尽职调查措施。

内部审计应该评估IT系统，确保其适当性，并能够被__和__道防线有效使用。

首席反洗钱/反恐融资官承担____职责。

新员工入职后可以不接受反洗钱/反恐融资政策和程序。

业务条线是识别、评估和控制业务风险的第___道防线。

洗钱/恐怖融资风险评估信息应以（0的方式传递给董事会，作为董事会决策依据。