总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门，负责配合开展反洗钱及制裁合规测试，牵头开展本条线测试发现问题的整改工作，分析问题成因，明确翔实、可行的（）、（）和（），形成整改方案，推进问题整改，解决整改过程中存在的问题和困难，定期向合规测试团队反馈整改工作进展，配合后续整改验证。

银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引所指跨境业务是指境内机构、境内外个人发生的跨境本外币收支活动和境内外汇经营活动。

本办法自（ ）起施行。

金融机构违反本办法有关规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照（ ）第三十一条、第三十二条的规定进行处理。

中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越职权规定实施监管的，金融机构无权拒绝，但可提出异议。

中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动执法检查或者进一步采取其他监管措施。

（ ）应当至少提前5个工作日送达金融机构。

《反洗钱监管通知书》应当至少提前（ ）个工作日送达金融机构。情况特殊需要立即实施监管走访的，应当在进入金融机构现场时送达《反洗钱监管通知书》。

为了解、核实金融机构反洗钱和反恐怖融资政策执行情况以及监管意见整改情况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展监管走访。

（ ）应当至少提前2个工作日送达被谈话机构。

中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，应当填制（ ）。