对于外部监管机构发现的问题，在确定反洗钱问题风险等级时原则上应适用（）明确的等级。

银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入内部检查和审计范围，并不定期开展监督检查工作。

银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户身份信息和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。

银行应结合跨境业务流程及管理要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。

银行应按照反洗钱规定建立健全并执行大额交易和可疑交易报告制度。

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，银行应将其纳入（ ）客户名单，并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。

对于高风险客户或高风险业务，或者存在异常或可疑情况的业务，银行应根据实际情况选择采取（ ）强化审查措施。

银行应围绕（ ）开展尽职审查，形成对客户交易真实性与合规性风险的整体判断，并根据客户风险和业务风险等级采取与风险相称的尽职审查措施。

在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应对客户和跨境业务注入前的后续交易资金流向进行持续监测。

银行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时，应综合考虑确定风险因素，可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特点、业务开展区域等，包括但不限于（ ）。

审查内容包括（ ）。