各级行应当持续、主动通过各种渠道识别反洗钱问题，提升本级行及辖内机构的反洗钱内部控制环境。可能产生反洗钱问题的来源包括：（）。

本引适用于在中国境内依法设立的银行业金融机构和非银行支付机构。

中国人民银行及分支机构反洗钱部门应当将（ ）洗钱和恐怖融资自评估开展情况及结果运用情况作为反洗钱监管重点。

中国人民银行及分支机构反洗钱部门收到法人金融机构关于调整《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用的报告后，如有不同意见，应在（ ）个工作日内向金融机构反馈。

认定《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》部分内容不适用本机构，需对（ ）等作出重大调整的，应于2021年6月30日前向具有管辖权的人民银行总行或分支机构报告。

（ ）等其他从事跨境业务的反洗钱义务机构参照银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引执行。

对依法履行跨境业务反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易记录，非依法律规定，不得向任何（ ）提供。

银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入内部检查和审计范围，并不定期开展监督检查工作。

银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户身份信息和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。

银行应结合跨境业务流程及管理要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。

银行应按照反洗钱规定建立健全并执行大额交易和可疑交易报告制度。