各级行（）应按照档案管理规定，妥善管理和保存本机构产品洗钱风险评估相关资料。

产品业务划分原则上应在本机构产品业务管理结构的基础上进一步细化，如私人银行业务、国际金融业务、个人银行卡、理财产品等。

对各客户群体的固有风险评估可考虑（ ）因素。

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，应当全面考虑本机构服务客户群体范围和结构，同时评估各主要客户群体固有风险。

法人金融机构在评估地域环境的固有风险时，应当全面考虑经营场所覆盖地域，对于地理位置相近、经营情况类似的地域不可合并评估。

法人金融机构固有风险评估应当考虑（ ）方面。

控制措施有效性评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

（ ）反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据，法人金融机构应充分运用风险自评估结果，（ ）所识别的风险相适应。

匹配性原则是机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。

（ ）是洗钱风险自评估的性质与程度应当与法人金融机构自身经营的性质和规模相匹配，国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。