《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）（）施行。

银承保证金账户开立时，出具提交信贷系统的《银行承兑汇票申请书》，单位加盖公章及法人章，并由支行内勤行长在申请书上写明“同意开立保证金账户”字样，签字确认后加盖单位业务公章做开户附件。（）

贷记卡装修分期所装修商品房需要有产权证，小产权及农村自建房不能办理贷记卡装修分期；贷记卡装修分期仅适用于自住房产的装修，LOFT等商业房产装修不予办理贷记卡分期。（）

贷记卡仅可用于个人消费和经营活动等。（）

收单业务不可兼容，已办理任一类收单业务的商户，务必先申请办理销户后方可重新办理其他种类的收单业务。（）

非自然人客户受益所有人识别登记时，对于股权或控制权异常复杂的非自然人要强化识别；对于个体工商户、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织以及受政府控制的企事业单位等在充分评估风险状况基础上可简化识别；对于各级党政机关、司法机关、军队以及参照公务员法管理的事业单位等可免于识别。（）

全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库等）的纸币现金全部经过清分。其中20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。（）

存款人撤销账户时应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。（）

STM凭证箱、机箱和现金柜钥匙由网点内勤行长和大堂人员双人分管分用，实行交叉交接。（）

客户已签收电票但需要变更客户信息（包含三证合一）时，应先进行客户信息的变更和同步，再对持有的电票作相应的处理。（）

印鉴变更：支行在审核单位资料时，应将企业营业执照、统一社会信用代码证等开户证明文件与“国家企业信用信息系统”反映的信息进行核对，在确定证明文件真实有效的情况下，方可办理印章变更手续。（）