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银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。()
银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,可收取异地手续费。()
对于60周岁(含)以上的客户,理财销售时须经双人复核,《客户风险承受能力评估问卷》须经双人签章。()
续冻时,柜员在“20516活期存款冻结/解冻”、“20524定期存款冻结/解冻”或“51102银行卡资金冻结/解冻”交易中,功能选择“续冻”,冻结日期输入“新冻结日期”,“原冻结事故序号”,解冻日期输入续冻时出具的《协助冻结存款通知书》上冻结到期日期,金额与原冻结金额必须一致。()
大额存单到期后,如果借记卡状态不正常(如挂失等)或大额存单账户状态不正常(如冻结、质押、开立有期限存款证明等),系统将不会自动进行兑付。()
如果该客户认购的时候打印过大额存单,则大额存单补打交易不支持进行大额存单补打。()
支票的持票人因超过提示付款期限,银行可以不予付款,而出票人仍应当承担票据责任。()
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度。()
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。()
销售人员从事理财产品销售活动时,可以对客户做出盈亏承诺,但不得与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。()
