根据我行《员工个人及关联账户管理办法》的相关规定，关于违规事项核实和定性的规定：_____在收到问责通知书后，应对违规事项进行核实、定性，被调查人所在部门或机构应积极协助配合调查。对经查实确属违规事项的，_____应根据相关法律、法规和本行业务规章制度规定，填写问责通知书的“违规事项核实和定性认定”栏目，勾选预警描述涉及的违规事项和涉嫌违反的本行制度条款，并形成调查报告。（ ）

我行投诉处理应坚持属地管理、分行负责原则，充分考虑和尊重客户的合理诉求，公平合法作出处理结论。

消费投诉可以邮件方式流转处理。

对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，应当适当提高培训的频次。

企业信贷系统中受托支付自动划付批量功能上线后，如“划付方式”场景选择“当日即时自动划付”或“预约自动划付”时，客户经理无需提供支付凭证，支付审核岗按制度要求审核《支付申请书》及相关背景资料。

对抵押人为上市公司或上市公司的控股子公司、或者抵押人的股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的，融资行应要求抵押人将抵押合同项下的担保事项已经其董事会或者股东大会决议通过的信息公开披露，否则将导致担保无效。

对抵押人与债务人非同一人的，融资行应要求抵押人根据法律及司法解释及章程的规定，在签署抵押合同前将担保事项经其董事会或者股东会（股东大会）决议通过（法律及司法解释另有规定的除外），否则将导致担保无效。

目前核销业务，核销类型包括“无追索权核销”以及“有追索权核销”

企业信贷系统中受托支付自动划付批量功能上线后，企业信贷系统中“划付方式”场景选择“手工划付”时，客户经理仍需提供支付凭证，支付审核岗需按原支付审核要求对支付凭证完成审核。

在办理自营资金投资资产证券化业务时，分行信用运营仅须审核我行直接签署的相关合同。

社区支行未纳入现场检查范围。