客户经理或审查审批人员应认真查阅资产评估机构出具的评估报告，主要查阅（ ）

业外案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件

银保监会案件管理部门可以直接查处派出机构管辖的案件，也可以指定派出机构查处银保监会管辖的案件。

案件应当年报告、当年统计，按照案件确认报告报送时间纳入年度统计。

案件风险事件是指可能演化为案件，但已经到案件确认标准的有关事件

银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件。

银保监会应当加强案件风险排查工作质量控制,有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。

银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。

银保监会案件管理部门或派出机构应当按照监管权限指导、监督银行保险机构开展内部问责工作。

董事长应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

银行业金融机构应当定期向监管机构报送包括基本情况、取得成效、发现问题、采取措施和工作建议等内容的案件风险排查情况报告,报告应由高级管理层签发。