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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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董事长应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

答案：B

银行信贷档案练习

对房产交易完成后短期内申请经营用途贷款的融资需求合理性进行重点审查，对抵押人持有被抵押房产时间低于()的，审慎确定贷款抵押成数。抵押人持有被抵押房产时间低于()的，银行业金融机构应定期核查贷款使用情况并保存核查记录。

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禁止员工在空白信贷合同上预盖信贷合同专用章。

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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任，以下哪些属于董事会应履行的责任？

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对于固定资产贷款的自有资本金比例，各信贷经营机构可根据实际情况进行确定。（）

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对于以下哪项，贷款人应合理测算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）

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对于在人民银行登记的异议事项（异议外部协查），各分支机构必须在登记之日起（）个工作日内完成核查，并在异议处理子系统中进行回复。

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办理银行承兑汇票业务，对我行BBB级客户收取不低于票面金额（）(含)的保证金。

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《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币（）元以上的属于重大案件。

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以下（）行为是违反员工从业禁止规定的。

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根据《民法典》规定，以动产抵押的，抵押权自（）设立；

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银行信贷档案练习

董事长应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

答案：B

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A. 6个月，1年

B. 1年,3年

C. 1年，1年

D. 6个月，3年

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禁止员工在空白信贷合同上预盖信贷合同专用章。

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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任，以下哪些属于董事会应履行的责任？

A. 培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B. 审批本机构制定的行为守则及其细则

C. 监督高级管理层实施从业人员行为管理

D. 积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

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对于固定资产贷款的自有资本金比例，各信贷经营机构可根据实际情况进行确定。（）

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对于以下哪项，贷款人应合理测算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）

A. 借款人的生产规模

B. 借款人主要产品的市场前景

C. 借款人的盈利能力

D. 借款人的营运资金需求

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对于在人民银行登记的异议事项（异议外部协查），各分支机构必须在登记之日起（）个工作日内完成核查，并在异议处理子系统中进行回复。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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办理银行承兑汇票业务，对我行BBB级客户收取不低于票面金额（）(含)的保证金。

A. 20%

B. 30%

C. 40%

D. 50%

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A. 五千万

B. 一亿

C. 五百万

D. 一千万

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以下（）行为是违反员工从业禁止规定的。

A. 购买体育彩票或福利彩票

B. 盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账号密码等关键信息

C. 利用本人或本人控制账户开展虚假网银交易

D. 以上都是

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根据《民法典》规定，以动产抵押的，抵押权自（）设立；

A. 抵押合同签订日

B. 抵押合同生效时

C. 交付质押日

D. 双方口头约定日

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