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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予记录处分（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定对职工金星秀反洗钱培训的

D、未按照规定履行客户身份识别义务的

答案：ABC

银行信贷档案练习

根据《民法典》规定，自下列哪些情形发生时，我行可以行使抵押权

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银保监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。

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小微客户“无间贷”准入条件中，“征信情况良好”是指近2年逾期记录累计不超过（）次，且单次逾期天数不超过（）天。

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根据《泉州银行客户投诉处理管理办法》规定，从接到客户投诉到回复客户，复杂投诉的时限为（）个工作日。

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在个人经营性贷款中，若业务为非抵质押类，借款人应为当地户籍、拥有当地房产或定居当地满3年或在当地拥有固定的经营场所（四者满足其一）；

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“三个办法一个指引”是指（）

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以住宅设定抵押的，若住宅未设立居住权，抵押人应承诺：未经抵押权人书面同意，不对抵押住宅的任何部分或全部设立居住权。

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以向企业法人销售商品、提供服务而形成的应收账款质押的，质押率原则上不超过所质押应收账款总额的（），最高不超过所质押应收账款总额的（）

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中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）

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个人经营性小额信用贷款借款人配偶近2年逾期8次，但借款人征信情况良好，仍符合准入条件

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银行信贷档案练习

金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予记录处分（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定对职工金星秀反洗钱培训的

D、未按照规定履行客户身份识别义务的

答案：ABC

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根据《民法典》规定，自下列哪些情形发生时，我行可以行使抵押权

A. 债务履行期限届满，债权未实现

B. 抵押人被宣告破产或者解散

C. 当事人约定的实现抵押权的情形

D. 发生严重影响我行债权实现的情形

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银保监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。

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小微客户“无间贷”准入条件中，“征信情况良好”是指近2年逾期记录累计不超过（）次，且单次逾期天数不超过（）天。

A. 3次，60天

B. 3次，30天

C. 6次，60天

D. 6次，30天

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根据《泉州银行客户投诉处理管理办法》规定，从接到客户投诉到回复客户，复杂投诉的时限为（）个工作日。

A. 一

B. 三

C. 五

D. 七

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在个人经营性贷款中，若业务为非抵质押类，借款人应为当地户籍、拥有当地房产或定居当地满3年或在当地拥有固定的经营场所（四者满足其一）；

点击查看答案

“三个办法一个指引”是指（）

A. 固定资产贷款管理办法

B. 流动资金管理办法

C. 项目融资指引

D. 个人贷款管理办法

点击查看答案

以住宅设定抵押的，若住宅未设立居住权，抵押人应承诺：未经抵押权人书面同意，不对抵押住宅的任何部分或全部设立居住权。

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以向企业法人销售商品、提供服务而形成的应收账款质押的，质押率原则上不超过所质押应收账款总额的（），最高不超过所质押应收账款总额的（）

A. 50%，60%

B. 50%，70%

C. 60%，70%

D. 70%，80%

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中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）

A. 询问

B. 查阅

C. 复制

D. 封存

E. 临时冻结

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个人经营性小额信用贷款借款人配偶近2年逾期8次，但借款人征信情况良好，仍符合准入条件

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