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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

银行信贷档案练习
根据《民法典》规定,抵押权包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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金融机构应当每年至少开展( )次金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对像全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3850-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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根据《民法典》规定,抵押权设立前,抵押财产已经出租并转移占有的,原租赁关系不受该抵押权的影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe2c.html
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对于生产型企业,侧重调查企业产、供、销和盈利情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3080-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,有下列( )行为的,为违反本条例规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4408-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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中小企业划分为中型、小型、微型三种类型,具体标准根据企业( )、( )、( )等指标,结合行业特点制定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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按照贷款新规规定,单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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禁止签订合同环节,借款人或担保人未亲自到场面签,或未对每笔贷款的借款人、担保人身份进行核实,导致签字无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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加强型尽职调查是指与客户建立业务关系时或业务关系存续期间,发现客户存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形时,需要对客户采取强化尽职调查措施,主要包括以下情形()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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小微企业客户授信期限在36个月以上的中长期授信都应进行授信年审
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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银行信贷档案练习
题目内容
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多选题
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银行信贷档案练习

银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

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银行信贷档案练习
相关题目
根据《民法典》规定,抵押权包括()

A. 一般抵押权

B. 最高额抵押权

C. 连带责任抵押

D. 普通抵押

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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金融机构应当每年至少开展( )次金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对像全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3850-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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根据《民法典》规定,抵押权设立前,抵押财产已经出租并转移占有的,原租赁关系不受该抵押权的影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe2c.html
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对于生产型企业,侧重调查企业产、供、销和盈利情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3080-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,有下列( )行为的,为违反本条例规定。

A. 违法提供或者出售信息;

B. 因过失泄露信息;

C. 未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息;

D. 未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正;

E. 拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。

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中小企业划分为中型、小型、微型三种类型,具体标准根据企业( )、( )、( )等指标,结合行业特点制定。( )

A. 营业收入

B. 从业人员

C. 利润

D. 资产总额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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按照贷款新规规定,单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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禁止签订合同环节,借款人或担保人未亲自到场面签,或未对每笔贷款的借款人、担保人身份进行核实,导致签字无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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加强型尽职调查是指与客户建立业务关系时或业务关系存续期间,发现客户存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形时,需要对客户采取强化尽职调查措施,主要包括以下情形()。

A. 客户风险评级结果为高风险、次高风险的,包括定期审核及动态调整(调高或调低)

B. 怀疑客户特征、业务关系、交易的目的和意图、资金来源和用途存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的

C. 客户因涉嫌犯罪被国家有关机关、部门、机构查询、冻结、扣划,或者疑似国家司法、执法和监察机关发布的涉嫌洗钱及相关犯罪人员的

D. 客户被人民银行反洗钱调查的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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小微企业客户授信期限在36个月以上的中长期授信都应进行授信年审

解析:备注:一次性授信额度不在年审范围

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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