对个体工商户或无法提供财务报表的小微企业，客户经理不予办理小微业务。

银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件。

银保监会应当加强案件风险排查工作质量控制,有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。

银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。

银保监会案件管理部门或派出机构应当按照监管权限指导、监督银行保险机构开展内部问责工作。

董事长应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

银行业金融机构应当定期向监管机构报送包括基本情况、取得成效、发现问题、采取措施和工作建议等内容的案件风险排查情况报告,报告应由高级管理层签发。

银保监会应当建立案件风险排查工作的考核评价机制,定期对案件风险排查工作进行评价,并作为本机构案防考核的重要内容。

银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作,并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。

董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范的第一责任人。

银保监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。