调查客户经理要在授信调查、审查、审批报告中对是否同意此笔信贷业务，对（ ）等提出初步结论性意见。

我行反洗钱工作应遵循（）原则。

洗钱风险评估工作应定期开展，评估时间一般不超过（）年。

洗钱风险评估结合外部洗钱威胁评估和内部洗钱风险预防措施有效性的评估情况，将总体洗钱风险水平划分成（）、（）、（）、（）四个等级。

我行按照“全面风险管理”以及“统一领导、各负其责、协调合作”的原则设置风险管理架构。

开展洗钱风险管理应当遵循（）原则。

针对（）电子银行可疑交易，应重点加大交易监测。

客户尽职调查资料应作为反洗钱工作档案专夹保管，保管期限至少（）年。

高风险、次高风险客户的尽职调查信息有效期为半年，超过规定期限的需重新开展尽职调查；其他风险等级客户的尽职调查信息有效期一般为一年。

加强型尽职调查是指与客户建立业务关系时或业务关系存续期间，发现客户存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形时，需要对客户采取强化尽职调查措施，主要包括以下情形（）。

客户尽职调查工作根据客户及业务风险情况分为普通型尽职调查和加强型尽职调查。