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贷款新规要求要保持负责业务风险评价工作部门的( ),建立有效的岗位制衡机制。

A、合规性

B、独立性

C、关联性

D、合法性

答案:B

银行信贷档案练习
以向企业法人销售商品、提供服务而形成的应收账款质押的,质押率原则上不超过所质押应收账款总额的( ),最高不超过所质押应收账款总额的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4fc0-c0f9-29e3bb5dbe2d.html
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借款人已在我行一家支行申请授信,为获得更多流动资金,向我行同一辖区内同级支行申请新增额度,支行在还款来源有保障的前提下,可予以受理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe2e.html
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为进一步规范和加强信贷业务管理,促进贷款业务健康发展,2009年以来银监会先后颁布了( ),简称“三个办法和一个指引”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》由( )负责解释。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe29.html
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流动资金贷款贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点合理设定流动资金贷款的业务品种和期限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3080-c0f9-29e3bb5dbe34.html
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若提交的进件流程被中台打回,可在哪里查看打回原因?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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金融机构因为消费者的种族不同而进行歧视性差别对待,这属于侵害消费者的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3850-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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对于借款人以资产抵、质押作为其融资的担保措施,但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的,或借款人拒绝说明贷款用途或还款来源的小微企业严禁授信
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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上报可疑交易的情况包含()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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银保监会应当建立案件风险排查工作的考核评价机制,定期对案件风险排查工作进行评价,并作为本机构案防考核的重要内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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单选题
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银行信贷档案练习

贷款新规要求要保持负责业务风险评价工作部门的( ),建立有效的岗位制衡机制。

A、合规性

B、独立性

C、关联性

D、合法性

答案:B

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以向企业法人销售商品、提供服务而形成的应收账款质押的,质押率原则上不超过所质押应收账款总额的( ),最高不超过所质押应收账款总额的( )

A. 50%,60%

B. 50%,70%

C. 60%,70%

D. 70%,80%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4fc0-c0f9-29e3bb5dbe2d.html
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借款人已在我行一家支行申请授信,为获得更多流动资金,向我行同一辖区内同级支行申请新增额度,支行在还款来源有保障的前提下,可予以受理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe2e.html
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为进一步规范和加强信贷业务管理,促进贷款业务健康发展,2009年以来银监会先后颁布了( ),简称“三个办法和一个指引”。

A. 《固定资产贷款管理暂行办法》

B. 《项目融资业务指引》

C. 《流动资金贷款管理暂行办法》

D. 《个人贷款管理暂行办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》由( )负责解释。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国银行业协会

D. 商业银行总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe29.html
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流动资金贷款贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点合理设定流动资金贷款的业务品种和期限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3080-c0f9-29e3bb5dbe34.html
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若提交的进件流程被中台打回,可在哪里查看打回原因?

A. 信贷系统-待办事项

B. PAD-审批中心

C. 以上两处都可以

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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金融机构因为消费者的种族不同而进行歧视性差别对待,这属于侵害消费者的()。

A. 受尊重权

B. 受教育权

C. 知情权

D. 公平交易权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3850-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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对于借款人以资产抵、质押作为其融资的担保措施,但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的,或借款人拒绝说明贷款用途或还款来源的小微企业严禁授信
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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上报可疑交易的情况包含()

A. 客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源

B. 客户提前偿还贷款,但与其财务状况明显不符

C. 客户突然偿还了长期逾期的贷款,且还款来源不能做出合理解释的

D. 客户通过以资产抵质押获得贷款,但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的

E. 客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款,但不能说明款项的正当来源

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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银保监会应当建立案件风险排查工作的考核评价机制,定期对案件风险排查工作进行评价,并作为本机构案防考核的重要内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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