“三道防线”中的业务管理条线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的（ ）

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

A. 向关系人发放信用贷款；

B. 向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；

C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；

D. 对小额贷款办理信用贷款

A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元

B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

C. 最近1年末净资产不低于1200万元的法人单位

D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形

A. 利率最高限

B. 信用配额

C. 规定商业银行的流动比率

D. 直接干预

A. 银团贷款一级市场的包销量及持有量

B. 银团贷款二级市场的转让量

C. 银团贷款的利率水平、费率水平、贷款期限、担保条件

D. 借款人信用评级

A. 产品发行方

B. 预期收益

C. 相关风险

D. 预期亏损

A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D. 客户洗钱风险分类是额外要求

A. 借款人必须提供担保

B. 必须订立书面借款合同

C. 必须在中国人民银行规定的贷款利率范围内，确定贷款利率

D. 期限不能超过10年

A. 某贷款原属正常类贷款，近期发现其贷款保证人的财务状况出现疑问

B. 某贷款原属关注类贷款，近期发现借款人未按规定用途使用贷款

C. 某贷款原属次级类贷款，近期发现借款人处于停产状态

D. 某贷款原属正常类贷款，近期发现借款人的一些关键财务指标低于行业平均水平或有较大下降

A. 接受各银团贷款成员不定期的咨询与核查由代理行负责

B. 按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为全额包销、部分包销两种类型

C. 保代理行是指在担保结构比较复杂的银团贷款中，负责落实银团贷款的各项担保及其抵（质）押物转让、管理等工作的银行

D. 代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本由代理行负责