《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中内部评级体系验证应包括（）三个阶段。

A. 制度

B. 措施

C. 人员

D. 设施

A. 出借人参与赌博所得的资金

B. 出借人从他人处借来的资金

C. 出借人购买彩票中奖的奖金

D. 出借人炒股所得的资金

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

A. 办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构

B. 中国人民银行

C. 公安机关

D. 司法机关

A. 出租

B. 出售

C. 出借

D. 购买

A. 并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况

B. 处置质押股权的情况

C. 依法接管企业人员变动情况

D. 并购贷款呆账核销情况

A. 协议处置

B. 招标处置

C. 打包出售

D. 委托销售

A. 提升诊断风险

B. 剖析原因

C. 认定责任

D. 整改预防等方面的专业性和精准性

A. 恰当性

B. 适用性

C. 准确性

D. 真实性

A. 国家机关

B. 医院

C. 企业法人

D. 社会团体