下列关于商业银行的营业时间说法正确的是（）

A. 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率

D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

A. 审查申请材料

B. 贷款面谈

C. 信用调查

D. 财务分析

A. 戒诿

B. 戒吝

C. 戒贪

D. 戒拖

A. 不得有故意或重大过失犯罪记录；

B. 熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规

C. 接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

D. 通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

A. 准确

B. 可靠

C. 充分

D. 有效性

A. 未经批准办理结汇、售汇的

B. 未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的

C. 违反规定同业拆借的

D. 拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的

A. 实地访问

B. 电子邮件

C. 传真

D. 电话录音

A. 购买保险

B. 购买国债

C. 与第三方签订合同

D. 制定适当的奖惩制度

A. 业务管理条线

B. 风险合规条线

C. 风险隐患条线

D. 审计监督条线

A. 国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退

B. 房地产价格出现较大幅度向下波动

C. 贷款质量恶化

D. 授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难