A、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理
B、银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇局报告
答案：ABCD
A、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理
B、银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇局报告
答案：ABCD
A. 农村合作金融机构
B. 国有商业银行
C. 金融资产管理公司
D. 中国邮政储蓄银行
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为存款人保密
A. 接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满
B. 接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力
C. 接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产
D. 有权机关决定
A. 价值准则
B. 企业文化
C. 经营理念
D. 职业规范
A. 公平自愿
B. 诚信自律
C. 风险自担
D. 自觉公开
A. 名单监测范围是否覆盖全部客户及其交易对手、资金或者其他资产，并贯穿业务办理各环节
B. 是否对涉恐名单开展实时监测
C. 是否对监测预警或拦截信息进行及时处理、分析研判和审核
D. 涉恐名单调整的，是否按要求立即对存量客户和交易开展回溯性调查，并依法及时提交可疑交易报告
A. 现金收付
B. 资金划转
C. 账户资料变更
D. 密码更改、挂失、解挂
A. 浮动利率
B. 名义利率扣除通货膨胀率即可视为实际利率
C. 名义利率
D. 实际利率调节借贷双方的经济行为
A. 交足存款准备金
B. 留足备付金
C. 归还中国人民银行到期贷款
D. 留足当月到期的偿债资金
A. 公安
B. 金融办
C. 工商
D. 市场监管部门
