A、持有有权部门依法核发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，以及工商行政管理部门颁发的营业执照
B、具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统内资金汇划实时到账，跨行汇划业务实时处理、两小时内到账
C、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性、稳定性和可靠性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任
D、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施
答案：ABCD
A、持有有权部门依法核发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，以及工商行政管理部门颁发的营业执照
B、具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统内资金汇划实时到账，跨行汇划业务实时处理、两小时内到账
C、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性、稳定性和可靠性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任
D、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施
答案：ABCD
A. 借款人发生企业并购
B. 借款人对外重大投资
C. 借款人重大资金转让
D. 对借款还款能力产生重大影响的行为
A. 国家法定的货币计量单位
B. 规定了货币单位的名称
C. 规定本位币的币材
D. 确定技术标准
A. 分发
B. 备份
C. 恢复
D. 清理
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 道德风险
A. 公安、司法机关立案侦查的
B. 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D. 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
A. 发案人
B. 知情人
C. 未履职人
D. 领导（决策人）
A. 完善内部控制评价制度和内部控制评价质量控制机制
B. B前瞻性识别内部控制流程的缺陷
C. 评估影响程度并及时处理
D. 持续提升内部控制的有效性
A. 不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B. 不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C. 使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
D. 在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
A. 资产负债表
B. 利润表
C. 业务状况表
D. 现金流量表
A. 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B. 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C. 在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件
D. 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
