银行和支付机构应当建立（ ）与（ ）的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。

大堂经理应高度重视重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。尊重重点客户交易习惯，最大限度满足客户需求，积极为不同风险偏好的客户提供差异化服务。

银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

大额存单到期后，如果借记卡状态不正常（如挂失等）或大额存单账户状态不正常（如冻结、质押、开立有期限存款证明等），系统将不会自动进行兑付。（ ）

如果该客户认购的时候打印过大额存单，则大额存单补打交易不支持进行大额存单补打。（ ）

支票的持票人因超过提示付款期限，银行可以不予付款，而出票人仍应当承担票据责任。（ ）

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度。（ ）

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（ ）

有效处理投诉的四个原则是：理解、克制、诚意、迅速。（ ）

以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（ ）

大额支付系统的查复书要附在原查询书后面保存。（ ）