228.自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,5年内不得为其新开立账户。

47.联网核查系统的关键业务及技术岗位应有后备人员,实行AB角制度。

46.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的,应当为开户银行一级分行及以上营业机构。

45.开户银行对存款人提交的开立申请资料的真实性、完整性、合规性进行审查,符合条件的向当地人民银行报送开立申请资料。

44.开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件,是核准类银行结算账户合法性的有效证明。

43.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,可以配发银行卡实体卡片。

42.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目时,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

41.基本账户的开户银行在办理注销企业基本存款账户销户业务时,凭企业提供的销户清单直接办理销户手续。

40.根据对银行结算账户业务的影响程度,突发事件划分为严重事件、重要事件、一般事件三个等级。

39.根据对企业银行结算账户业务影响程度,人民币银行结算账户管理系统突发事件分为I、II、III类事件

38.各银行要逐项列明企业销户所需资料清单,凡是没有法律法规依据的证明一律取消,能够通过系统查询核实的信息,也应要求企业提供证明材料。