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B证:2022年对公综合客户经理岗位资格认证
1,013
判断题

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的法人和交易的实际受益人。

A
1.正确;
B
0.错误

答案解析

正确答案:B

解析:

客户尽职调查

相关知识点:

金融机构要遵循客户识别原则

B证:2022年对公综合客户经理岗位资格认证

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单选题

对欠息客户,必须于欠息次日立即向借款人催收利息,可采用电话催收、实地走访企业等方式,及时告知并敦促客户付息。欠息( )日内,应实地赴借款人、保证人处发送《北京农商银行债权催收通知书》,并取得回执。

单选题

客户经理应在单笔投融资业务到期前(含分期还款到期)( )日,向借款人、担保人发出《北京农商银行投融资业务到期提示通知书》;在结息日(或兑付日,下同)前( )个工作日通过电话、邮件等方式向借款人提示付息。

单选题

我行存续期管理办法规定,客户经理应在每笔投融资业务资金发放后(结构化融资业务为资金划转后,债权融资计划业务为募集资金起息日后)( )日内,对资金的使用情况进行跟踪检查。

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我行存续期管理办法规定,客户经理应及时补充、更新、维护信贷管理系统中客户相关信息,确保信息完整、准确,原则上按季完成对借款人、保证人财务报表更新,最长更新时间不得超过( )个月。

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