厅堂人员是对进厅客户引导分流的第一个环节，通过这一工作环节合理地调配厅内的营业资源。有些银行还将厅堂人员的职能规范和制度化，并用客户分流率(或客户离柜业务率等）对其进行考核和督促。厅堂人员对客户的引导和分流可以分为三个阶段：

保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与()，根据评估结果推荐保险产品，充分了解所代理产品的风险、收益等特点，将合适的保险产品销售给有需求和承受能力的客户。

销售人员应当指导投保人在投保单上填写真实完整的客户信息，并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明，（）代为填写投保单、抄录有关声明及签名

销售人员在本行营业场所向客户推介销售保险产品时，应对()产品销售过程同步录音录像。

各代理机构销售保险产品应遵循（）的原则，充分了解所代理产品的风险、收益等特点，结合客户的风险承受能力、预期目的等，为客户推荐合适的产品。

各代理机构应以纸质或电子形式公示（），包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。

各网点在同一会计年度内合作保险公司不得超过（）家。

（）是本行代销业务管理的决策机构，负责本行代理销售业务合作机构准入。

本行各级机构从事代销业务的，（）

本行各级机构从事代销业务的，（）

本行开展代销产品的销售人员应当（）代销业务相关的法律法规、金融、财务等专业知识、技能和相应的岗位资格，遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和本行制定的相关销售人员行为准则和职业道德标准，并充分了解所代销产品的属性和风险特征