（运营管理部、判断题）不动户状态下，客户信息不符，因系统原因无法维护，需上传《特殊处理申请书》说明情况。若余额为零，激活后销户，须上传业务凭证背面并备注“不动户激活后销户”等字眼，无需上传《特殊处理申请书》。

（法律合规部、单选题）甲急需20万元从事养殖，向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知，一个身份证只能贷款5万元，再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元，另借用4个身份证贷款20万元，但由于经营不善，不能归还本息。关于本案，下列哪一选项是正确的？（）

（法律合规部、单选题）金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（ ）内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

（法律合规部、单选题）金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是 （ ）。

（法律合规部、单选题）以下不属于金融机构开展洗钱风险自评估原则的是（ ）。

（法律合规部、单选题）下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法不正确的是（ ）。

（法律合规部、单选题）下列属于大额交易的是( ）。

（法律合规部、单选题）下列关于客户身份识别制度，说法错误的是（ ）。

（法律合规部、单选题）下列行为中，可不作为可疑交易进行报告的是（ ）。

（法律合规部、单选题）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（ ）。

（法律合规部、单选题）根据《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》，银行为客户办理汇款汇出业务时，对于单笔交易为人民币（ ）元或外币等值（ ）美元以上的汇款，还应当登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。