柜员小王刚上班就办理张先生的存款业务,对假币略有所知的小王发现其中有一张人民币100元纸币像是假币,她将假币交给营业经理小赵,小赵将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币,于是用红色油墨盖上假币印章,并开具了《假人民币没收凭证》,回到柜台将凭证交给张先生,张先生离去。请指出这个案例中违反的规定包括( )。

银行业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。