各分支机构在开展货币鉴别和假币收缴过程中，有下列行为的，对相关责任人给予扣减薪酬500-5000元，根据情节严重程度给予警告至记大过处分；情节恶劣，造成损失或不良影响的，给予降级至开除处分：（）。

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

银行业机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

银行业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。