“小Hi钱包”被称为（ ）理财产品，是指投资者申购理财产品的资金（ ）才能确认。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，他人代理的，原则上应同时核对代理人和户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，并登记代理人的( )。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑( )等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款( )。

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的( )处一万元以上五万元以下罚款。

金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括( )。

金融机构及其工作人员发现其他交易的( )有异常，经分析认为可疑无法排除，应当提交可疑报告。

金融机构反洗钱工作中的义务包括( )。

金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的，应当重新识别客户身份。

金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下( )措施，识别或重新识别客户身份。