根据《温州银行大额存单管理办法》及操作规程规定，客户申请大额存单应先作账户签约，凭第一次认购申请书进行签约；有签约记录的账户不得销户，签约卡号换卡后，持有证明不能打印。按照客户类型分为个人和企业，综合业务系统选择( )交易进行签约。

客户二次办理业务提供的身份证件到期日可以早于系统中证件到期日，只要其提供证件在有效期内就行

监护人替未成年人开卡，同时提供了身份证与户口簿，开户时使用证件类型为身份证，证件号为身份证号；辅助证件类型须为户口簿，证件号为户口簿号码

机构当日二次签到需经过集中授权

柜面业务电子影像资料，应纳入电子会计档案管理。涉及的客户身份、交易信息等应严格保密，严禁无关人员查询和对外泄露。

操作0033交易用于验资、增资止付的集中授权时仅上传填写好的《冻结( )止付( )申请书》

客户首次风险承受能力评估必须前往柜面办理，才能购买理财子公司的理财产品。

我行可以直接采用理财子公司的理财产品风险评级结果。

商业银行应当在投资者首次购买自营理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。

理财规划两大目标：财务安全和财务自由。其中，财务安全是理财规划的首要目标，而理财自由是理财规划的最终目标。

个人理财产品，如果在理财期内，市场利率上升，理财计划的收益率随市场利率上升而提高。