银行承兑汇票的付款人是（ ）。

与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

一次性金融服务是指为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等方面的金融服务。

我行对来自高危、敏感国家( )的汇入款项实行“系统自动入账处理”；汇出该类款项时，由柜面办理人员及授权人员尽职审核并把关，在职责范围内承担客户身份识别责任。

未按规定对职工进行反洗钱培训、情节较重的，建议有关金融监督管理机构依法责令该金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

通过公民身份联网核查系统查询不能作为免除留存客户身份证件复印件义务的条件。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其市一级派出机构出具的调查通知书。

任何单位或个人发现本行员工参与洗钱违法犯罪事件且有确切证据的，可向被举报人所属机构反洗钱工作领导小组举报，但不能越级直接向上级反洗钱组织举报。

任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。

金融机构在履行反洗钱义务时，按照人民银行的要求采取临时冻结后48小时内，未接到该金融机构总行的继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。